Как рассчитать индекс инфляции за период. Как росстат в действительности считает инфляцию

Доброе время суток уважаемы читатели и гости блога.

Темы об инфляции никогда не угасают, более того ставят многих в недоумение «Почему инфляция в стране падает, а цены непрерывно растут?» Неужели нас намеренно вводят в заблуждение? Пришло время все окончательно выяснить и разобраться что к чему.

Инфляция – это экономический показатель, который сопровождается ростом цен на товары и услуги. Иными словами, со временем на одни и те же деньги люди могут купить меньше товаров и услуг чем прежде. В такой период курс национальной валюты падает.

Пострадать от инфляции способен практически весь рыночный сегмент. И не важно, что это может быть: взлет цен на продукты питания, уменьшение покупательской способности и т.д. Например, поднялась цена на газ и моментально развивается цепочка инфляции — немедленно подорожало все, что имеет отношение с газом: бензин, транспортировка товаров. Поднялся доллар – подорожало все, что покупается за эту валюту. Не стоит забывать, что мировые цены влияют и они важны. Разберёмся что такое инфляцию и методы её расчёта различными формулами.

Как мы уже знаем, инфляция – это экономический показатель. Общий уровень цен рассчитывается на основании фиксированного набора потребительского товара с учетом структуры их потребления. Сюда также входят среднесрочные и долгосрочные товары, а также обслуживание. Какие же показатели используются для расчета? Всего лишь два:

Что показывает индекс инфляции? Прежде всего, определяет, во сколько раз изменился уровень цен. Если показатель больше единицы, тогда цены росли, но, когда индекс приравнивается к единице – общий уровень цен малоподвижный, то есть остался на прежнем уровне. Если индекс меньше единицы, тогда общий уровень цен снизился.

Если индекс инфляции показывает – во сколько раз изменился уровень цен, то уровень инфляции будет показывать — на сколько процентов изменился общий уровень цен. Но какую взаимосвязь имеют эти две формулы?

На самом деле все просто. Когда индекс инфляции больше единицы – цены растут. В этом случае уровень инфляции будет положительным. Если же индекс инфляции оказался меньше единицы, тогда уровень инфляции примет отрицательное значение.

Обобщающие показатели инфляции

На протяжении нескольких столетий ученые пытались создать точные способы расчета, которые смогли бы оценивать не только стоимость рыночной корзины, но и ее состав.

Индексы цен и доходов по формуле Ласпейреса

Статистик Этьен Ласпейрес в 19 веке разработал свой метод индексирования инфляции. Его формула показывает сравнение потребительской корзины согласно текущего и базисного периода и разницу между ними.

Показывая колебания цен в базисном периоде, индекс исключает изменения стоимости в структуре потребления. Поэтому он дает высокую оценку инфляции, если цены растут, и наоборот, заниженную оценку если падают.

Индекс Пааше

Этот метод расчета появился в 1874 году немецким экономистом Германом Пааше. Он определяется за счет потребительских расходов текущего времени к базисному периоду, с таким же ассортиментом корзины.

Индекс Пааше показывает, какие изменения произошли: во сколько раз увеличился/уменьшился средний уровень цен. А именно, ценовое изменение в текущем периоде. Наблюдая за движением цен в потребительской корзине, эта формула не в состоянии полностью отразить эффект дохода. В результате чего – завышенная оценка инфляции при снижении цен, и наоборот, заниженная в случае роста.

Индекс Фишера

Обе формуле несут свои погрешности. Но американский экономист Фишер посчитал их объединить для того чтобы вывести среднюю величину.

В наше время его метод не настолько распространен как предыдущие, но также достойный внимания. Ведь он является обратимым во времени, то есть от перестановки периодов, величина будет обратной первоначального индекса.

Индекс «Гамбургера»

Интересная методика, мимо которой пройти невозможно. Название «гамбургер» имеет прямое содержание. Ведь по сути этот популярный фаст-фуд продается в каждой стране, поэтому сразу привлек к себе внимание. Благодаря нему можно определить индекс оценки стоимости одинаковых продуктов в разных государствах.

По многочисленным расчетам, выяснилось, что в предыдущем году Швейцария заняла первое место по продаже дорогих гамбургеров стоимостью 6,80 долларов, а самый дешевые нашлись в Венесуэле, всего за 0,67 центов.

Такой простой, и своеобразный метод смог показать несоответствие валют в государствах, где уровень доходов практически одинаков.

Инфляция для обычного человека – это всегда плохо.

Кому выгодна инфляция?

1. Экспортерам продающие свои товары за границей, там получают иностранную, а здесь национальную валюту. Выгода очевидна
2. Должникам, которые должны фиксированную сумму.
3. Банкам, выдающие низкие проценты по вкладу. Получили деньги в оборот, ко времени, когда их нужно отдавать вкладчику – они обесценились.
4. Государству, для повышения уровня экономического роста, путём понижения ставок по кредитам для производителей. Это помогает стимулировать экономику.

Что такое личная инфляция?

Ассортимент потребительской корзины формируется и видоизменяется официальными органами. Однако набор корзины у каждой семьи/человека – разный. К примеру, Сыроед не заинтересован покупать мясо и другие вредные для него продукты, или же профессиональный спортсмен больше всего приобретает спортивное питание.

Инфляция для каждого из них индивидуальная и будет зависеть от колебания цен на нужные вещи. Кроме того, важно учитывать все изменения объема и качества потребления. Скажем, если девушка решила похудеть - количество продуктов резко сократиться, так как станет меньше питаться, или же в семье появились дети – расходы, конечно же, увеличатся.

Определить личную инфляцию просто:

Где, S1 – это сумма расходов в первом месяце, а S2 – в следующем. Но даже этот метод не в состоянии точно рассчитать индивидуальную инфляцию. Так как исключает внешние факторы, влияющие на значение.

Но стоит помнить, что инфляция на государственном и на личном уровне, ведь это совсем разные понятия. Официальные данные отражают состояние экономики. Индивидуальная инфляция показывает тенденцию в отдельной взятой семье. Если очередные новости Вас встревожат, и темпы инфляции снова растут — не стоит поддаваться панике. Вовремя планируйте и управляйте своими расходами, так внешние потрясения коснуться наименьшим образом.

С уважением, . До новых встреч!

Охват товаров: Для расчета ИПЦ собирают цены по 450 товарам и услугам, из них 156 – продовольственные товары, 226 – непродовольственные товары, 68 – услуги. Индекс потребительских цен включает все основные группы товаров и услуг, ежемесячно охватывая около 50 000 котировок цен. Второй этап осуществляется в Белстате с применением модифицированной формулы Ласпейреса, когда 450 краткосрочных индекса цен агрегируются в национальный индекс.

Инфляция является довольно распространенной проблемой экономики многих мировых государств. Это явление отражается на производстве товаров, политике страны. Но в первую очередь от инфляции страдают люди. Как же определить инфляцию?

Чаще всего это понятие объясняется как обесценивание денег и выражается в процентах. Цены на товары и услуги регулярно растут, и если у вас сейчас есть миллион, вы можете купить на него сейчас больше товаров, чем через год. Это и будет инфляцией, деньги становятся дешевле, а насколько дешевле показывает процент. Существует еще и дефляция, когда, наоборот, уровень цен становится выше, но этот показатель встречается очень и очень редко, а если вдруг и появляется, то носит краткосрочный характер.

В 2013 году инфляция в России была равна 6,5%. Получается, что те, кто держал миллион под подушкой, стали беднее на 65000 рублей. Цены выросли, и купить на этот миллион можно уже меньше. Если и дальше хранить деньги безо всяких вложений, то они будут еще больше обесценены.

Причины инфляции

Нельзя сказать, что причина инфляции одна, к процессу обесценивания денег ведет несколько причин, они влияют на него в комплексе. Вот основные аспекты, влияющие на процентный размер инфляции:

1. Дефицит бюджета. В идеале государственный бюджет должен быть сбалансированным, когда доходы равны расходам. Но, как это часто бывает, идеал труднодостижим, в силу разных политических, экономических и иных событий расходы начинают превышать доходы, отсюда и получается дефицит бюджета. Что делает государство в этом случае? Оно начинает печатать деньги для покрытия расходов, денежная масса растет, делая сами деньги дешевле, появляется инфляция. При сильном дефиците бюджета может возникнуть гиперинфляция, которая уже существенно отразится на экономике страны.
2. Большие инвестиции. В целом причина похожа на первую, она также ведет к дефициту бюджета и, как следствие, к вынужденной печати новых денежных знаков. Это происходит, когда государство вынуждено вкладывать много средств на какие-либо цели. Например, на промышленное или экономическое развитие страны или на оборону.
3. Монополия фирм. Наличие монополии фирм особенно в крупных промышленных отраслях ведет к завышению цен, что также может влиять на уровень инфляции.
4. Отсутствие конкуренции в некоторых отраслях. К примеру, очень крупная фирма желает обновить собственные активы, закупить новое оборудование. Отсюда начинается повышение спроса на рынке производства оборудования, но при этом этот рынок не может обеспечить большой спрос в виду отсутствия конкуренции, а значит, в этой отрасли может начаться процесс повышения цен.
5. Непропорциональное назначение заработной платы. Профсоюзы призваны добиваться нормально заработной платы для граждан, но часто они при этом не учитывают реальный размер товарной массы. Получается, что граждане начинают получать высокую заработную плату , сразу появляется высокий спрос на товары и услуги, который просто не может быть удовлетворен. В этом случае рост доходов провоцирует рост цен и, как следствие инфляцию.

Это лишь некоторые причины, которые могут провоцироваться инфляцию, на самом деле таких факторов очень много. Сюда же можно отнести падение курса национальной валюты, рост налогов и акцизов и многое другое.

Как вычислить инфляцию?

Нельзя сказать, что инфляция будет одинаковой во всех сферах, государством приводится усредненный показатель, на деле же где-то она будет выше, а где-то ниже, поэтому для каждого товара будет свой показатель. Федеральная служба государственной статистики собирает сведения о росте цен на все виды товаров и услуг по годам. Благодаря этой статистике можно вычислить инфляцию на каждый отдельный вид товара.

Подсчет инфляции актуален для тех, кто собирается сделать крупную покупку, например, автомобиль или квартиру. Проследив темы инфляции на конкретный продукт, можно сделать вывод относительно того когда и как лучше совершить покупку. К примеру, купить сейчас квартиру, воспользовавшись ипотекой, или подкопить и купить позже, учитывая темпы инфляции, ведь квартира будет дороже.

Для примера вычислим инфляцию цен на жилье в период в 2010 по 2013 год

Пусть это будет квартира на первичном рынке недвижимости, динамику роста цен на такие объекты можно посмотреть на сайте Росстата

Итак, в 2010 году средняя цена квадратного метра на квартиру первичного рынка составляла 48144 рубля, а в 2013 году этот показатель был равен уже 50208 рублей. Инфляция будет вычисляться по следующей формуле:

• В - цена товара в конце срока исчисления, в нашем случае это 2013 года и сумма 50208 рублей.
• А - цена товара в начале срока исчисления, в нашем случае это 2010 год и сумма 48144 рубля.

Подставим числа в формулу, получим:

Получается, что инфляция в сфере недвижимости на первичном рынке квартир в период с 2010 по 2013 год составила 4,287%.

Виды инфляции

Есть несколько видов инфляции, они разделяются как конкретно по видам, так и по темпам роста.

По видам делится на:

1. Инфляция спроса. Возникает, когда спрос гораздо ниже, чем предложение. Такая инфляция происходит, когда темпы роста доходов населения и предприятий выше, чем рост объема товаров и услуг. В этой ситуации наблюдается дефицит товаров, предприятия не могут удовлетворить возросший спрос, в итоге происходит завышение цен.
2. Инфляция предложения. Противоположная сторона инфляции спроса, когда предложение значительно превосходит спрос. Возникает, когда предприятия вынуждены повышать цены в связи с большим количеством нереализованной продукции. К примеру, в ситуации экономического кризиса, когда населения не может тратить столько же, сколько и раньше.
3. Сбалансированная инфляция. Это нормальный и не страшный вид инфляции, когда цены на продукцию пропорционально сбалансированы.
4. Несбалансированная инфляция. Обратная инфляция сбалансированной, значительно влияет на производственный бизнес, когда цены на товары растут не пропорционально. Это влечет за собой повышенные издержки предприятий и даже банкротства. В этой ситуации может возникнуть опасная цепочка неплатежей, когда один поставщик не может рассчитать с другим ввиду того, что с ним также не рассчитались, и это цепочка может быть очень длинной.
5. Прогнозируемая инфляция. Нормальная ситуация, когда инфляция находится на таком уровне, который и прогнозировали. К ней уже готовы, поэтому опасности она не представляет.
6. Непрогнозируемая инфляция. Обратная прогнозируемого процесса. Для экономики такая инфляция очень опасна, потому как в целом к ней не готовы. Эффект неожиданности может вызвать большие издержки.

По темпам роста инфляция делится на:

1. Дефляция. Является обратной стороной инфляции, деньги не обесцениваются, а наоборот растут в цене, стоимость товаров и услуг падает. Несмотря на кажущиеся плюсы, дефляция является более отягощающим фактором, чем простая инфляция. Она говорит о спаде экономического развития страны, в стране растет безработица и наблюдается спад производства, закрываются предприятия. Требуются серьезные меры для восстановления экономики.
2. Умеренная или ползучая инфляция. Самый оптимальный и безопасный вариант, который говорит о стабильности страны и ее экономического развития. Оптимальный уровень - это 3-5%, если допускается повышение инфляции в рамках 10%, то она все равно будет считаться умеренной. На данный момент в России наблюдается именно такой показатель.
3. Галопирующая инфляция. Она нарастает скачкообразными темпами, наблюдается высокий темп роста цен. Для этого типа инфляции характерны значения 10-200% в год. Если она наблюдается в стране, то опасно заключать сделки в национальной валюте, лучше для этого использовать валюту другого более стабильного государство. Галопирующую инфляцию мы наблюдали в 90-х годах и в начале 2000-х, именно тогда при совершении сделок чаще всего фигурировали доллары США.
4. Высокая инфляция. О ней можно говорить, когда обесценивание денег достигает 200-300% за год.
5. Гиперинфляция. Самый высокий показатель , когда инфляцию называют не в ежегодном значении, а в ежемесячном. Каждый месяц деньги могут обесцениваться на 50% и выше. Это самый страшный вид инфляции, последний раз он наблюдался в Зимбабве, на октябрь 2008 года ее размер составлял 231 000 000% в год. В России же гиперинфляция наблюдалась во времена гражданской войны и в разгар кризиса 90-х.

Для страны, где произошла гиперинфляция, это является развалом товарно-денежных отношений и большим кризисом. Деньги ничего не стоят, накопления граждан сгорают, банки закрываются, предприятия объявляют процедуру банкротства.

Гиперинфляция в Зимбабве была не так давно, поэтому масштабы проблемы можно увидеть по фото. К слову сказать, в этой стране в гиперинфляция привела к тому, что курс 1 доллара США составил 25 000 000 долларов Зимбабве.

Вот так вот жители Зимбабве ходили в местный магазинчик за продуктами:

А вот эта куча денег совсем не делает своего владельца богатым, так как в ней всего-то 100 долларов или примерно 3500 рублей.

А видели ли вы где-нибудь футболки по цене почти в 3 000 000 000? А вот жители Зимбабве их не только видели, но и покупали.

В июле 2008 года вы могли бы купить в Зимбабве банку пива за 150 000 000 000 долларов. С 12 апреля 2009 года в стране было запрещено использовать национальную валюту.

Формула для расчёта темпа инфляции

Инфляции в России по годам

Для определения уровня инфляции в процентном отношении государство ведет мониторинг цен по всем направлениям товаров и услуг. Этим занимается специально уполномоченный орган - Федеральная служба государственной статистики, динамику ценообразования можно посмотреть на ее официальном сайте. Она ведет учет и алгоритм всех цен на Российском рынке . Статистика собирается ежемесячно с 1991 года и находится во все доступном режиме.

Для определения же конкретного значения процента инфляции берется среднее арифметическое от темпов роста всех направлений товаров и услуг. Официально публикуется ежемесячная инфляция, в конце года определяется итоговая по прошедшему году.

Таблица инфляции по месяцам и годам с 1991 года

Янв	Фев	Мар	Апр	Май	Июн	Июл	Авг	Сен	Окт	Ноя	Дек	Год
2014	0,59	0,70	1,02	0,90	0,90	0,60							4,80
2013	0,97	0,56	0,34	0,51	0,66	0,42	0,82	0,14	0,21	0,57	0,56	0,51	6,45
2012	0,50	0,37	0,58	0,31	0,52	0,89	1,23	0,10	0,55	0,46	0,34	0,54	6,58
2011	2,37	0,78	0,62	0,43	0,48	0,23	-0,01	-0,24	-0,04	0,48	0,42	0,44	6,10
2010	1,64	0,86	0,63	0,29	0,50	0,39	0,36	0,55	0,84	0,50	0,81	1,08	8,78
2009	2,37	1,65	1,31	0,69	0,57	0,60	0,63	0,00	-0,03	0,00	0,29	0,41	8,80
2008	2,31	1,20	1,20	1,42	1,35	0,97	0,51	0,36	0,80	0,91	0,83	0,69	13,28
2007	1,68	1,11	0,59	0,57	0,63	0,95	0,87	0,09	0,79	1,64	1,23	1,13	11,87
2006	2,43	1,66	0,82	0,35	0,48	0,28	0,67	0,19	0,09	0,28	0,63	0,79	9,00
2005	2,62	1,23	1,34	1,12	0,80	0,64	0,46	-0,14	0,25	0,55	0,74	0,82	10,91
2004	1,75	0,99	0,75	0,99	0,74	0,78	0,92	0,42	0,43	1,14	1,11	1,14	11,74
2003	2,40	1,63	1,05	1,02	0,80	0,80	0,71	-0,41	0,34	1,00	0,96	1,10	11,99
2002	3,09	1,16	1,08	1,16	1,69	0,53	0,72	0,09	0,40	1,07	1,61	1,54	15,06
2001	2,8	2,3	1,9	1,8	1,8	1,6	0,5	0,0	0,6	1,1	1,4	1,6	18,8
2000	2,3	1,0	0,6	0,9	1,8	2,6	1,8	1,0	1,3	2,1	1,5	1,6	20,1
1999	8,4	4,1	2,8	3,0	2,2	1,9	2,8	1,2	1,5	1,4	1,2	1,3	36,6
1998	1,5	0,9	0,6	0,4	0,5	0,1	0,2	3,7	38,4	4,5	5,7	11,6	84,5
1997	2,3	1,5	1,4	1,0	0,9	1,1	0,9	-0,1	-0,3	0,2	0,6	1,0	11,0
1996	4,1	2,8	2,8	2,2	1,6	1,2	0,7	-0,2	0,3	1,2	1,9	1,4	21,8
1995	17,8	11,0	8,9	8,5	7,9	6,7	5,4	4,6	4,5	4,7	4,6	3,2	131,6
1994	17,9	10,8	7,4	8,5	6,9	6,0	5,3	4,6	8,0	15,0	14,6	16,4	214,8
1993	25,8	24,7	20,1	18,7	18,1	19,9	22,4	26,0	23,0	19,5	16,4	12,5	840,0
1992	245,3	38,0	29,9	21,7	11,9	19,1	10,6	8,6	11,5	22,9	26,1	25,2	2508,8
1991	6,2	4,8	6,3	63,5	3,0	1,2	0,6	0,5	1,1	3,5	8,9	12,1	160,4

В этой таблице можно проследить за темпами инфляции. На данный момент в России все стабильно, с 2009 года инфляция умеренная, не превышающая 10%. В 2011 году три месяца наблюдалась небольшая дефляция, этот процент указан красным цветом, но по итогам года показатель был нормальным.

Кризисным для России был 1992 год, в особенности его начало, когда в январе рост цен составил огромное число в 245%, а по итогу года инфляция составила 2508%. В последующие годы после нашумевшего кризиса Россия постепенно возвращалась к более стабильным показателям, в основном преобладала галопирующая инфляция, к умеренной мы пришли только в 2009 году спустя 17 лет.

Инфляция всегда означает рост цен на товары и услуги, поэтому незамеченным этот процесс не остается. Изменение уровня цен прослеживают по подорожанию потребительской корзины, состоящей и списка того, что среднестатистический гражданин может себе позволить в отдельно взятой стране. Из соотношения прошлогодней и актуальной цены корзины выводится индекс потребительских цен. Этот показатель часто не отражает возросшее качество товара и его доступность, поэтому сравнение уровня инфляции за долгий период грешит неточностями.

Причины инфляции

Все деньги, находящиеся в обороте, умноженные на скорость их обращения, должны обеспечивать произведенные отечественной экономикой товары и услуги в актуальных на данный момент ценах. При увеличении денежной массы цены растут. Так, в упрощенном виде, выглядит теория Фридмена, не лишенная недостатков. Мы будем использовать классическое понимание инфляции и разделим ее на два вида:

• Инфляция спроса, когда товаров не хватает.
• Инфляция издержек, связанная с подорожанием ресурсов.

Некоторые экономисты склонны видеть в инфляции конструктивное начало, но для потребителя рост цен всегда неприятен, и это вполне объяснимо:

• Снижается покупательная способность денежных знаков, и радоваться здесь нечему. Пенсии и зарплаты индексируют, но это позволит только оставаться на прежнем уровне, а не продвигаться вперед.
• Инвесторы неохотно вкладывают средства в экономику, переживающую инфляцию.
• Товары становятся неконкурентособными на международном рынке, где цены сохраняются или падают. Падает экспорт, увеличивается импорт.
• При инфляции легче отдавать долги, но кредиторы при этом теряют деньги, поэтому кредитные ставки обязательно повышаются.
• Когда цены растут, а деньги дешевеют, приходится думать о том, как выгодно разместить банковские вклады.
• При инфляции выше 20% индексация не покрывает потерь, так как государство в таких ситуациях повышает ставки налогообложения, перераспределяя таким образом средства из частного сектора к государственному.

Смягчить последствия инфляции можно, если вовремя оценить ее масштабы. Летом 2016 года инфляционные процессы в России несколько замедлились, но за год процент падения рубля составил 7,21, а за прошедшее полугодие – 3,86. Уровень инфляции рассчитывается на основании индекса потребительских цен, т. е. стоимости товаров и услуг с учетом налогов и сборов. Если цифра 0,54% (инфляция в июле 2016 г.) кажется слишком незначительной, чтобы принимать ее во внимание, обратите внимание на 12,91% в 2015 году, 49,73% – за 5 прошедших лет и 140% – за 10 лет. В повседневной жизни мы успеваем адаптироваться к изменению цен, но если приходится планировать дорогостоящую покупку или вкладывать средства в развитие бизнеса, необходимо соотносить инфляционные изменения курса рубля и других валют.

Зачем нужен калькулятор инфляции

С помощью калькулятора вы легко вычислите, сколько денег вы теряете, при текущем уровне инфляции, за интересующий вас период – от 1 года и более. Исходные данные для расчета взяты из официальных источников и статистических отчетов, информация постоянно обновляется. Данные будут полезны при сравнительном анализе доходности вкладов и инвестиций или для определения оптимального предложения по кредитованию.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Инфляция представляет собой экономический процесс, который проявляется в качестве роста цен на потребительскую продукцию по причине роста числа денежной массы в обороте. Инфляция является обесцениванием денег в связи с ростом их количества, поэтому потребители за одну и ту же денежную сумму получают различное количество одной и той же продукции.

Инфляция выражается в следующих факторах:

• ростцен напродукты питания,
• уменьшение покупательнойспособности денег,
• падение уровняжизни населения и др.

Высокие темпы инфляции показывают кризисные явления в экономической ситуации в государстве, поэтому ее необходимо снижать всевозможными способами.

В нашей стране каждый год органамиРосгосстата проводятся исследования статистических данных, происходит выявление основных экономических показателей.

Индекс цен

Для того, что бы понять суть формулы темпа инфляции следует обратиться к показателям, используемым в ее исчислении.

Основным показателем инфляции является индекс цен, который измеряет ее уровень и темп. Индекс потребительских цен определяется на основе потребительской корзины, представляющей собой список необходимой продукции для нормальной жизнедеятельности общества. Состав потребительской корзины устанавливается в каждом государстве на законодательном уровне.

Для того, что бы рассчитать индекс потребительских цен, нужно определить базисный год, который представляет собой точку отсчета изменений стоимости продукции (услуг). Далее нужно определить стоимость потребительской корзины базисного и текущего года.

Для расчета индекса цен,стоимость корзинытекущего года делится на аналогичное значение базисного года.

Формула индекса цен выглядит следующим образом:

Иц = ПК тг / ПК бг

Здесь Иц – показатель индекса цен,

ПК тг – потребительская корзина текущего года,

ПК бг – потребительская корзина базисного года в стоимостном выражении.

Формула темпа инфляции

После того, как определен индекс цен, можно провести расчет темпа инфляции. Общая формула темпа инфляции выглядит следующим образом:

Здесь ИЦ1 – показатель индекса цен текущего периода,

ИЦ 0 – показатель индекса цен базисного периода.

Инфляция является динамическим процессом, поэтому имеет тенденцию расти. Именно формула темпа инфляции показывает рост инфляции за определенный период времени. Темп характеризует скорость увеличения цен на основную продукцию и услуги.

Рассчитав темп инфляции по формуле, можно определить ее вид (характер):

• Ползучая инфляция (около 10% годовых),
• Скачкообразная инфляция (от 10- 20 до 50-200% годовых),
• Гиперинфляция (более 50% в месяц)

Самой легкой формой является ползучая инфляция, легко контролируемая и предотвратимая. Остальные виды могут свидетельствовать о структурном кризисе в экономике государства, при этом необходимы немедленные меры.

Примеры решения задач

ПРИМЕР 1

Задание	Рассчитать темп инфляции, если в потребительскую корзину базисного периода входили 3 продукта: А – 15 штук – 50 руб., В – 10 штук – 26 руб., С – 5 штук – 150 руб. За год цена на товар А выросла на 5 рублей, на товар В уменьшилась на 2 рубля. На товар С цена осталась неизменной.
Решение	В первую очередь необходимо рассчитать индекс цен по формуле: Иц = ПК тг / ПК бг Иц = (15*55 + 10*24 + 5*150) / (15*50 + 10*26 + 5*150) = 1815/1760 = 1,03 или 103 % Формула темпа инфляции для решения данной задачи выглядит следующим образом: Тинф. = (ИЦ1 – ИЦ0) / ИЦ0 * 100% Т инф = (103-100)/100 = 3 % Вывод. Мы видим, что инфляция составила 3 %, что отражает ее низкий уровень.
Ответ	Т инф. = 3 %

ПРИМЕР 2

Понятие инфляции

Определение 1

Инфляция представляет собой экономический показатель, сопровождающийся ростом цен на продукцию (услуги). Другими словами, со временем на один и тот же размер денежных средств население может купить меньше товаров и услуг, чем раньше.

При этом происходит падение курса национальной валюты, от этих процессов страдают практически все рыночные сегменты (рост цен на продукты, уменьшение покупательской способности).

Пример 1

В результате поднятия цены на газ, моментально дорожает все, что связано с газом (перевозка продукции, бензин). Если растет доллар, то дорожает все, что покупают на эту валюту.

Мировые цены оказывают влияние на инфляцию и имеют огромное значение.

Способы расчета инфляции

Инфляция является экономическим показателем. Общий уровень цен высчитывается на основе фиксированного набора потребительских товаров при учете структуры их потребления. К этим показателям также относятся среднесрочные и долгосрочные товары и их обслуживание.

Для расчета уровня инфляции применяют 2 показателя:

• Индекс инфляции,
• Уровень инфляции.

Показатель индекс инфляции или темпы роста цен (IР) рассчитывается с помощью стоимости потребительских цен на товары в отчетном периоде (Р1), деленной на стоимость потребительских цен на товары в базисном периоде (Р0). Расчет производят по формуле:

Посредством индекса инфляции определяется величина, на которую изменяется уровень цен (во сколько раз). В случае, если показатель больше единицы, то цены растут, а если индекс равен одному, то общий уровень цен мало подвижен и остается на прежнем уровне. Если индекс менее одного, то общий уровень цен снижается.

Уровень инфляции (Р) вычисляется по формуле, в которой в числителе обозначается абсолютное изменение цен к ценам базисного периода (в процентном соотношении).

$Р=(Qc-Qp)/Qp \cdot 100%$

Таким образом, индекс инфляции показывает во сколько раз меняется уровень цен, а уровень инфляции отражает величину, на сколько процентов меняется общий уровень цен.

Эти формулы взаимосвязаны. Если индекс инфляции более одного, то цены растут и уровень инфляции – положительная величина. Если индекс инфляции оказывается менее единицы, то уровень инфляции отрицательный.

Обобщающие показатели инфляции

Замечание 1

Несколько столетий экономисты делали попытки создания точных способов расчета, с помощью которых можно было бы оценить не только стоимость рыночной корзины, но и ее состав.

Статистиком Э. Ласпейресом был разработан метод индексирования инфляции с помощью формулы, показывающей сравнение потребительской корзины в соответствии с текущим и базисным периодом и разницей между ними.

$IL=(∑p1 \cdot q0)/(∑p0 \cdot q0)$

Отражая колебание цен базисного периода, индексом были исключены изменения стоимости в составе структуры потребления. По этой причине он дает высокую оценку инфляции в случае роста цен и заниженную оценку при их падении.

С помощью индекса Пааше определяется расчет потребительских расходов за текущее время к базисному периоду, с этим же ассортиментом корзины.

$IP=(∑p1 \cdot q1)/(∑p0 \cdot q1)$

Посредством вычисления индекса Пааше можно увидеть, какие изменения происходят: во сколько раз увеличивается (уменьшается) средний уровень цен. Понаблюдав движение цен потребительской корзины, этой формулой невозможно в полной мере отразить эффект дохода. В итоге происходит завышенная оценка инфляции при сниженных ценах и занижение инфляции в случае роста.

Оба индекса имеют свои погрешности, поэтому они были объединены для нахождения средней величины ученым Фишером. Для этого вычисляется корень из произведения обоих индексов.

$IF=√(∑p1 \cdot q1)/(∑p0 \cdot q0)\cdot (∑p1 \cdot q1)/(∑p0 \cdot q1)$

Частью второй ст. 625 Гражданского кодекса Украины предусмотрено, что Должник, который просрочил выполнение денежного обязательства, по требованию кредитора обязан уплатить сумму долга с учетом установленного индекса инфляции за все время просрочки, а также три процента годовых от просроченной суммы, если иной размер процентов не установлен договором или законом. В данной статье подробно рассмотрим вопрос порядка расчета суммы долга с учетом индекса инфляции (инфляционные потери).

Порядок расчета инфляционных потерь расписан в письме Верховного суда Украины "Рекомендации относительно порядка применения индексов инфляции при рассмотрении судебных дел" от 03 апреля 1997 года (найти можно ). Воспользуемся этими рекомендациями при подсчете инфляционных потерь. Для большего восприятия информации возьмем гипотетическую ситуацию:

Гражданин Иванов И.И. одолжил у гражданина Петрова П.П. денежную сумму в размере 10 000,00 грн., в связи с чем 05 января 2014 года был заключен устный договор займа и на подтверждение получения денег Иванов И.И. составил расписку. Согласно неё деньги должны быть возвращены до 12 января 2015 года. Но Иванов И.И. оказался несознательным гражданином и вернул денежные средства только 17 октября 2015 року частично в размере 4000,00 грн. Петров И.И. осерчал и решил обратиться в суд с иском и взыскать с Иванова И.И. оставшуюся сумму долга с учетом индекса инфляции, а также инфляционные потери от несвоевременного возврата 4000,00 грн.

Для подсчета суммы инфляционных потерь необходимо учитывать следующее:

1. Сумма долга, на которую насчитываются инфляционные потери

В данном случае у нас будет две суммы. Первая - 4000,00 грн., которая уже возвращена, но с задержкой, и 6000,00 грн., которые еще не возвращены.

2. Период просрочки

Дата начала просрочки для обеих сумм одинакова - с 13 января 2015 года (так согласно расписки денежные средства должны быть возвращены до 12 января 2015 года)

Конечная дата. По первой сумме - 4000,00 грн. Так эта часть была возвращена 17 октября 2015 года, то расчет необходимо производить по 16 октября 2015 года.

По второй сумме - 6000,00 грн. Так как эта часть не была возвращена, то расчет инфляционных потерь необходимо производить по дате подаче искового заявления. Пусть это будет 15 января 2016 года.

Итак, имеем - 4000,00 грн. с 13.01.2015 по 16.10.2015.

6000,00 грн. с 13.01.2015 по 15.01.2016.

3. Месяца, индексы инфляции за которые должны применяться

Вот тут начинается "самая математика" ;)

Итак, правила начисления. Индекс инфляции устанавливается за каждый месяц, но для определения инфляционных потерь необходимо помесячные индексы, составляющие соответствующий период, перемножить между собой. Т.е. берется индекс инфляции за каждый месяц периода и умножается между собой.

Если дата начала периода приходится с 1 по 15 число месяца, то индекс за этот месяц применяется, если с 16 по 30 (31), то индекс за этот месяц не применяется во внимание.

Если дата конца периода приходится с 1 по 15 число месяца, то индекс за этот месяц не применяется, если с 16 по 30 (31), то индекс инфляции за этот месяц применяется.

Применим к нашему примеру. Начало периода для обеих сумм - 13 января 2015 года, т.е. 13 попадает в период с 1 по 15 число, поэтому индекс инфляции за январь 2015 года будет учитываться.

Для первой суммы конечной датой срока является 16 октября 2015 года. Т.к. 16-е число месяца конечной даты попадает в период с 16 по 30, то в данном случае индекс инфляции за октябрь 2015 года будет применяться.

Итак, для первой суммы 4000,00 грн. имеем следующие месяца, когда должны учитываться индексы инфляции - с января 2015 года по октябрь 2015 года включительно.

Для второй суммы конечно датой является 15 января 2016 года. С учетом того, что текущим месяцем является январь 2016 года, то индекс инфляции независимо от числа будет применяться только по декабрь 2015 года, так как индекс инфляции за месяц выводится только в следующем месяце.

Для второй суммы 6000,00 грн. будут применяться индексы инфляции с января 2015 года по декабрь 2015 года.

4. Размер индекса инфляции

Размеры индекса инфляции помесячно можно взять, например, отсюда .

Индексы инфляции для первой суммы (4000,00 грн.):

январь 2015 - 103,1%;

февраль 2015 - 105,3%;

март 2015 - 110,8%;

апрель 2015 - 114,0%;

май 2015 - 102,2%;

июнь 2015 - 100,4%;

июль 2015 - 99,0%;

август 2015 - 99,2%;

сентябрь 2015 - 102,3%;

октябрь 2015 - 98,7%.

Теперь перемножаем указанные индексы между собой: 103,1% * 105,3% * 110,8% * 114,0% * 102,2% * 100,4% * 99,0% * 99,2% * 102,3% * 98,7% = 139,526%.

Индексы инфляции для второй суммы (6000,00 грн.):

январь 2015 - 103,1%;

февраль 2015 - 105,3%;

март 2015 - 110,8%;

апрель 2015 - 114,0%;

май 2015 - 102,2%;

июнь 2015 - 100,4%;

июль 2015 - 99,0%;

август 2015 - 99,2%;

сентябрь 2015 - 102,3%;

октябрь 2015 - 98,7%;

ноябрь 2015 - 102,0%;

декабрь 2015 - 100,7%.

Теперь перемножаем указанные индексы между собой: 103,1 * 105,3 * 110,8 * 114,0 * 102,2 * 100,4 * 99,0 * 99,2 * 102,3 * 98,7 * 102,0 * 100,7 = 143,313%.

5. Размер инфляционных потерь.

Теперь необходимо сумму долга умножить на полученный перемноженный индекс инфляции.

Для первой суммы сумма долга с учетом индекса инфляции составит: 4000,00 грн. * 139,526% = 5581,04 грн. Для вычисления непосредственно самих инфляционных потерь необходимо из полученного результата вычесть сумму долга, т.е. получаем, что для первой суммы размер инфляционных потерь за период с 13 января 2015 года по 16 октября 2015 года составят 1581,04 грн.

Вторая сумма. 6000,00 грн. * 143,313% = 8598,78 грн. Инфляционные потери для второй суммы за период с 13 января 2015 года по 15 января 2016 года составят 2598,78 грн.

Теперь при обращении в суд необходимо просить взыскать с Иванова И.И. в пользу Петрова П.П. сумму долга в размере 6000,00 грн. и инфляционные потери в размере 4179,82 грн. (1581,04 грн. + 2598,78 грн.).

6. Применение инфляции и дефляции.

При подсчете инфляционных потерь обязательно обратите внимание на то, что некоторые индексы инфляции меньше 100%. Т.е. в этот месяц была не инфляция, а дефляция (гривна не подешевела, а подорожала - чудеса просто). Согласно установленным правилам индекс инфляции, который меньше 100%, также обязательно учитывать. Поэтому перед тем как требовать взыскать инфляционные потери проверьте, а не было ли в период просрочки месяцев с дефляцией. Ведь может так оказаться, что сумма долга с учетом индекса инфляции не увеличиться, а, наоборот, уменьшиться.

7. Некоторые нюансы расчета инфляционных потерь.

Инфляционные потери насчитываются только на задолженность в гривне. Если у вас задолженность исчисляется в долларах США, евро либо другой валютой, то инфляционные потери на этот долг не насчитываются.

На инфляционные потери распространяется общая исковая давность в три года. Но я рекомендую насчитывать инфляционные потери на весь период просрочки независимо от выхода за пределы исковой давности. Такая позиция объясняется тем, что исковая давность применяется только по заявлению стороны по делу и суд по своей инициативе не может ее применить. А может так оказаться, что Ваши оппоненты не подкованы в законодательстве и такого заявления не подадут и суд будет вынужден взыскать всю сумму инфляционных потерь.

Как видно из приведенного примера, инфляционные потери насчитываются на каждую сумму отдельно. Т.е., если бы в нашем примере Иванов И.И. платил бы по 1000,00 грн. начиная с сентября 2015 по декабрь 2015 (т.е. те же 4000,00 грн., но с разбивкой по месяцам), то инфляционные потери необходимо было считать для каждой тысячи отдельно, а потом результат складывать.

Для упрощения расчетов индекса инфляции можете воспользоваться калькулятором инфляционных потерь, который расположен .

8. Хозяйственный процесс

Постановлением Пленума Высшего хозяйственного суда Украины от 17 декабря 2013 года "О некоторых вопросах практики применения законодательства об ответственности за нарушение денежных обязательств" (посмотреть можно ) установлено, что применяется индекс инфляции, начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором должен быть совершен платеж. Т.е. в хозяйственном процессе независимо от числа возникновения задолженности индекс инфляции будет применяться только со следующего месяца. Учитывайте это при проведении расчетов, так как суды на сегодняшний день могут обязать провести перерасчет с учетом требований постановления пленума ВХСУ.

З.Ы. Еще раз напомню, что калькулятор инфляционных потерь находится .

З.Ы.Ы. Постарался доступным языком изложить информацию. Если возникли какие-то вопросы, замечания, пожелания или нашли ошибки либо неточности, пишите в комментариях.